– Mulai investasi hanya dengan 2 langkah mudah
– Simulasi lengkap untuk melihat potensi return
– Pantau penerimaan kupon/imbal hasil secara praktis
– Pencairan pokok dan kupon/imbal hasil dijamin oleh undang-undang
– Fleksibel dengan opsi pencairan awal
– Bisa diperdagangkan lagi di pasar sekunder
Hanya perlu isi 2 data—tingkat pendidikan dan nama ibu kandung. Bila sudah menikah, tambahkan nama pasangan, dan kamu siap berinvestasi.
Sekali daftar, kamu langsung bisa buka akun SBN, Obligasi, dan reksa dana.
Gak perlu repot hitung manual detail investasi. Semua informasi yang kamu butuhkan tersedia lengkap dalam satu aplikasi. Dengan simulasi investasi, kamu bisa:
– Menghitung estimasi kupon/imbal hasil terkini.
– Melihat jadwal dan estimasi kupon/imbal hasil berikutnya.
– Meninjau proyeksi total investasi.
Semua serba transparan, memudahkan kamu menentukan langkah perjalanan investasi.
Kamu bisa pilih SBN sesuai strategi investasimu, baik dari sistem kupon/imbal hasil, prinsip investasi, maupun fleksibilitasnya:
– SBR (Savings Bond Ritel)
SBN konvensional, kupon/imbal hasil floating, bisa dicairkan lebih awal.
– ORI (Obligasi Negara Ritel)
SBN konvensional, kupon/imbal hasil fixed, bisa diperdagangkan di Pasar Sekunder.
– ST (Sukuk Tabungan)
SBN syariah dengan kupon/imbal hasil floating, isa dicairkan lebih awal.
– SR (Sukuk Ritel)
SBN syariah dengan kupon/imbal hasil fixed, bisa diperdagangkan di Pasar Sekunder.
Beli SBN dengan proses cepat dan transparan, maksimal dalam 2 hari kerja, memungkinkan kamu untuk fokus pada pertumbuhan investasi, tanpa harus khawatir dengan rincian yang rumit.
Di Jenius, kamu bisa langsung mendapatkan informasi tentang:
– Estimasi Total Didebit, berisi harga total yang akan didebit dari rekening kamu
– Estimasi kupon/imbal hasil yang akan diterima setiap bulan.
Simulasi investasi bersifat indikatif, artinya perhitungan ini bisa berubah sesuai dengan kondisi pasar.
Melalui fitur pencairan awal (early redemption), kamu dapat mencairkan hingga 50% dari total kepemilikan SBN dalam periode tertentu yang ditetapkan oleh Kementerian Keuangan.
Dana hasil pencairan akan masuk ke saldo aktif pada tanggal yang tercantum di memorandum.
– Maksimal pencairan: 50% dari total kepemilikan
– Minimum pencairan: Rp1.000.000, kelipatan Rp1.000.000
– Kepemilikan SBN sebelum melakukan pencairan minimal Rp2.000.000
– Dana masuk ke saldo aktif sesuai jadwal dalam memorandum
– Berlaku untuk seri SBN tertentu seperti SBR dan ST.
SBN yang kamu miliki di Jenius dapat dijual kembali di pasar sekunder dengan peluang meraih capital gain apabila harga jual lebih tinggi dari harga beli.
Penjualan SBN dapat dilakukan setelah masa penawaran di pasar perdana selesai.
– Harga jual SBN di pasar sekunder mengikuti mekanisme pasar dan dapat berubah sesuai kondisi pasar.
– Transaksi berlangsung di hari bursa pada Senin-Jumat pukul 10.00-14.00.
– Dana hasil penjualan akan masuk ke saldo aktif setelah proses penyelesaian transaksi selesai maksimal pada T+2.
Menemukan banyak kata asing saat akan berinvestasi SBN? Cari tau artinya, yuk!
Surat Berharga Negara (SBN) adalah instrumen pembiayaan APBN berupa produk investasi yang dapat dibeli oleh Warga Negara Indonesia.
Bunga per tahun yang kamu terima sebagai pemilik SBN, atas imbalan dari dana yang dipinjamkan kepada penerbit SBN.
Jumlah uang yang akan dibayarkan kembali kepada pemegang SBN pada saat jatuh tempo, biasanya disebut sebagai “face value” atau “par value.”
Tanggal di mana penerbit SBN harus membayar kembali nilai pokok SBN kepada pemegang SBN. Biasanya terdapat periode tertentu, seperti 1 tahun, 5 tahun, atau 10 tahun.
Tenor mengacu pada jangka waktu yang tersisa sebelum SBN jatuh tempo. Misalnya, jika SBN memiliki tenor 5 tahun, maka investor akan menerima pencairan kupon/imbal hasil selama 5 tahun hingga jatuh tempo.
Harga SBN yang dapat dibeli atau dijual di pasar sekunder. Harga ini bisa lebih tinggi atau lebih rendah dari nilai pokok tergantung pada kondisi pasar dan suku bunga.
Yield adalah tingkat pengembalian yang diperoleh dari SBN, sering kali dihitung sebagai persentase dari nilai nominal SBN. Yield dapat dipengaruhi oleh harga pasar dan tingkat suku bunga.
Bursa efek adalah tempat perdagangan SBN dilakukan. Transaksi pembelian dan penjualan SBN terjadi di pasar sekunder, yang sering disebut bursa efek.
Mekanisme resmi dari pemerintah yang memungkinkan investor mencairkan sebagian dana dari obligasi sebelum jatuh tempo, pada periode yang telah ditetapkan dalam memorandum. Mekanisme ini berlaku untuk jenis SBN tertentu seperti SBR dan ST.
Dokumen resmi berisi informasi lengkap terkait penerbitan SBN, termasuk ketentuan investasi, jadwal pembayaran kupon/imbal hasil, periode pencairan awal, risiko, serta hak dan kewajiban pemegang obligasi. Dokumen ini menjadi acuan utama investor dalam memahami detail produk dan mekanisme investasi obligasi yang ditawarkan.
Kupon/imbal hasil/imbal hasil tetap. Artinya, nilai kupon/imbal hasil yang kamu terima tidak berubah hingga jatuh tempo.
Kupon/imbal hasil mengambang dengan nilai minimal. Nilai kupon/imbal hasil yang kamu terima bisa berubah (floating) dengan minimal (floor) yang sudah ditentukan penerbit SBN.
Potensi return yang diperoleh dari selisih antara harga jual dan harga beli suatu aset. Capital gain terjadi ketika investor menjual SBN di pasar sekunder dengan harga yang lebih tinggi daripada saat membelinya.
Buka halaman Wealth, pilih menu Investment, lalu pilih Buka Akun Obligasi & SBN
Lengkapi tingkat pendidikan terakhirmu beserta nama ibu kandung.
Bila sudah menikah, kamu perlu melengkapi nama pasangan.
Baca Syarat & Ketentuan dan Ringkasan Produk dan Layanan, berikan persetujuan, lalu pilih Kirim Pengajuan
Masukkan password untuk lakukan konfirmasi
Pengajuan akun SBN diproses! Setelah berhasil, kamu akan mendapatkan notifikasi
Buka halaman Wealth, pilih menu Investment, pilih Lihat Produk di area Obligasi & SBN
Pada halaman Berlangsung, pilih produk obligasi yang tersedia selama masa penawaran
Pelajari detail produk, lalu klik Beli
Masukkan jumlah pembelian. Pastikan kamu memiliki Saldo Aktif yang cukup untuk membeli SBN di aplikasi Jenius, lalu Klik Lanjut
Baca Syarat & Ketentuan, berikan persetujuan, lalu pilih Konfirmasi & Pesan SBN
Pemesanan SBN telah dibuat. Klik Bayar Sekarang untuk melakukan pembayaran dari Saldo Aktif Jenius
Masukkan password untuk lakukan konfirmasi
Pembelian SBN diproses! Kamu akan menerima notifikasi saat pembelianmu berhasil atau gagal
Dari menu Investment, lihat ke area Obligasi & SBN, lalu pilih produk SBN yang ingin dilakukan pencairan awal
Scroll hingga kamu menemukan tombol Cairkan, klik untuk lakukan prosesnya
Masukkan jumlah pencairan awal, pastikan nilai SBN kamu memenuhi syarat pencairan.
Cek Rincian Transaksi, jika sudah sesuai, klik Lanjut
Baca Syarat & Ketentuan, berikan persetujuan, lalu pilih Konfirmasi & Cairkan Lebih Awal
Masukkan password untuk lakukan konfirmasi
Pencairan awal SBN diproses! Kamu akan mendapatkan notifikasi saat proses pencairan berhasil atau gagal.
Surat Berharga Negara (SBN) adalah instrumen pembiayaan APBN berupa produk investasi yang dapat dibeli oleh Warga Negara Indonesia. SBN terbagi menjadi dua jenis, yaitu Tradable dan Non-Tradable.
SBN Tradable dapat diperjualbelikan di pasar sekunder, contohnya ORI (Obligasi Negara Ritel) dan SR (Sukuk Ritel). Sementara itu, SBN Non-Tradable tidak bisa diperdagangkan di pasar sekunder, contohnya SBR (Savings Bond Ritel) dan ST (Sukuk Tabungan).
Ya. SBN tergolong sebagai investasi dengan risiko dan return stabil, cocok untuk pemula. Selain itu, SBN juga:
– Terjangkau (min. beli Rp 1.000.000)
– Kupon/imbal hasil dan pengembalian nilai pokok dijamin undang-undang
– Mudah dibeli di aplikasi Jenius
Selain memberi kupon/imbal hasil yang bisa dijadikan pendapatan pasif secara rutin, SBN juga bisa dijual di pasar sekunder bank hingga memberi potensi keuntungan tambahan (capital gain) bagi pemegangnya.
Kupon/imbal hasil adalah bunga per tahun yang kamu terima selama kamu memiliki SBN. Kupon/imbal hasil juga disebut sebagai interest rate dan dapat bertipe fixed maupun floating with floor.
– Fixed berarti kupon/imbal hasil tetap. Artinya, nilai kupon/imbal hasil yang kamu terima tidak berubah hingga jatuh tempo.
– Floating with floor artinya kupon/imbal hasil mengambang dengan nilai minimal. Nilai kupon/imbal hasil yang kamu terima bisa berubah (floating) dengan minimal (floor) yang sudah ditentukan penerbit SBN.
Kupon/imbal hasil dalam SBN terhitung per tahun (p.a.). Ini berarti kupon/imbal hasil sudah dibagi rata untuk satu tahun.
Contohnya, jika terdapat kupon/imbal hasil fixed per bulan sebesar 5% dalam satu tahun, artinya semua jumlah kupon/imbal hasil yang dibayarkan per bulan ke Saldo Aktifmu dikali 5% dan dibagi 12 bulan dalam setahun.
SBN diterbitkan oleh Pemerintah, yaitu Kementerian Keuangan RI.
Tidak. SBN bukan produk bank sehingga tidak dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS).
Ya, SBN dijamin oleh negara. Pengembalian nilai pokok di jatuh tempo dan pembayaran rutin kupon/imbal hasil SBN telah dijamin negara, dengan dasar Undang-undang Nomor 24 Tahun 2002 Pasal 8 Ayat 2 tentang Surat Utang Negara.
– Pasar Perdana: SBN dijual langsung dari penerbit pertama kali, misalnya ORI atau Sukuk Ritel.
– Pasar Sekunder: SBN dijual oleh pemegang sebelumnya. Di Jenius, penjualan di pasar sekunder dilakukan dengan menjual SBN ke Bank.
Ada Obligasi yang bisa dijual kembali, dan ada yang tidak bisa. Contoh SBN yang dapat dijual lagi adalah ORI, ST, FR.
Kamu bisa memastikan hal ini melalui detail produk Obligasi. Scroll ke bagian bawah hingga kamu menemukan tulisan ‘Bisa dijual kembali’. SBN yang tidak bisa dijual kembali akan menampilkan tulisan ‘Bisa dicairkan lebih awal’.
Karena SBN memiliki masa penawarannya masing-masing.
Saat kamu melihat produk SBN via aplikasi Jenius, kamu bisa menemukan SBN yang sedang ditawarkan oleh penerbitnya di tab Berlangsung. SBN yang penawarannya belum dimulai akan masuk ke tab Mendatang, sementara SBN yang masa penawarannya berakhir akan masuk ke tab Selesai.
– Risiko Likuiditas
Dana investasi akan dikunci selama periode tertentu. Pencairan lebih awal atau penjualan SBN hanya bisa dilakukan sesuai informasi yang tercantum pada Memorandum Kemenkeu RI.
– Risiko Maturitas
Semakin panjang jatuh tempo, semakin tinggi ketidakpastian pengembalian pokok, hingga meningkatkan risiko bagi investor.
– Risiko Pasar
Harga SBN akan naik saat suku bunga rendah dan sebaliknya. Investor harus mempertimbangkan suku bunga, inflasi, dan yield to maturity (YTM) sebelum berinvestasi.
Untuk sekarang, SMBC Indonesia menawarkan beragam Surat Berharga Negara (SBN) yang diterbitkan di Pasar Perdana, seperti:
– SBR (Savings Bond Ritel), SBN konvensional dengan kupon/imbal hasil floating, bisa dicairkan lebih awal
– ORI (SBN Negara Ritel), SBN konvensional dengan kupon/imbal hasil fixed, bisa diperdagangkan di Pasar Sekunder
– ST (Sukuk Tabungan), SBN syariah dengan kupon/imbal hasil floating, bisa dicairkan lebih awal
– SR (Sukuk Ritel), SBN syariah dengan kupon/imbal hasil fixed, bisa diperdagangkan di Pasar Sekunder
SBN konvensional menggunakan skema imbal hasil berupa kupon dengan bunga (fixed atau floating), sementara SBN syariah menggunakan prinsip syariah dengan imbal hasil berupa ujrah atau bagi hasil.
Selain itu, akad yang digunakan pun berbeda. SBN syariah menggunakan akad-akad yang sesuai dengan fatwa Dewan Syariah Nasional MUI. Meski berbeda skema, keduanya sama-sama dijamin oleh negara.
– Buka halaman Wealth dari navigasi layar bawah, pilih menu Investment, scroll ke area SBN, lalu pilih buka Akun SBN.
– Lengkapi Kuis Profil Risiko jika belum, form SBN, dan kirim data diri yang diperlukan agar akun investasimu bisa segera dibuka dalam maksimum 2 hari kerja bursa.
Jika kamu sudah pernah bertransaksi SBN sebelumnya di aplikasi lain, kamu tetap perlu melakukan pembukaan akun investasi di Jenius ataupun Bank SMBC Indonesia agar SID (Single Investor Identification) kamu tercatat di sistem internal bank.
Tapi jika kamu pernah membeli SBN melalui cabang Bank SMBC Indonesia dan ingin membeli melalui Jenius, kamu tidak perlu melakukan pembukaan akun lagi.
Jika kamu merupakan Warga Negara Indonesia, kamu perlu memastikan data di aplikasi Jenius sudah terupdate dengan KTP saat ini, lalu siapkan formulir pembukaan rekening, dan kuesioner profil risiko
Maksimal 2 hari kerja, jika data nasabah sesuai dengan pencatatan Dukcapil.
Kamu bisa bertransaksi SBN setelah SID aktif dan tersedia di sistem internal Bank SMBC Indonesia.
SBN dapat dibeli jika sudah masuk dalam masa penawaran sesuai informasi pada Memorandum.
– Buka halaman Wealth, pilih menu Investment, pilih Lihat Produk di area Obligasi & SBN
– Pada halaman Berlangsung, pilih produk obligasi yang tersedia selama masa penawaran, lalu pilih Beli
– Masukkan jumlah pembelian. Pastikan kamu memiliki Saldo Aktif yang cukup untuk membeli SBN di aplikasi Jenius, lalu Klik Lanjut
– Baca Syarat & Ketentuan, berikan persetujuan, lalu pilih Konfirmasi & Pesan SBN
– Pemesanan SBN telah dibuat. Klik Bayar Sekarang untuk melakukan pembayaran dari Saldo Aktif Jenius
– Masukkan password untuk lakukan konfirmasi
– Pembelian SBN diproses! Kamu akan menerima notifikasi saat pembelianmu berhasil atau gagal
Fitur yang memungkinkan kamu mencairkan sebagian dana dari kepemilikan SBN sebelum jatuh tempo, sesuai jadwal yang ditetapkan pemerintah.
– Dari menu Investment, lihat ke area Obligasi & SBN, lalu pilih produk SBN yang ingin dilakukan pencairan awal
– Scroll hingga kamu menemukan tombol Cairkan, klik untuk lakukan prosesnya
– Masukkan jumlah pencairan awal, pastikan nilai SBN kamu memenuhi syarat pencairan.
– Cek Rincian Transaksi, jika sudah sesuai, klik Lanjut
– Baca Syarat & Ketentuan, berikan persetujuan, lalu pilih Konfirmasi & Cairkan Lebih Awal
– Masukkan password untuk lakukan konfirmasi
– Pencairan awal SBN diproses! Kamu akan mendapatkan notifikasi saat proses pencairan berhasil atau gagal.
Ya, SBN yang bisa dicairkan maksimal 50% dari total kepemilikan, dengan minimum pencairan 1.000.000 dan harus dalam kelipatan Rp1.000.000. Selain itu, nilai kepemilikan SBN sebelum melakukan pencairan minimal Rp2.000.000.
Dana akan masuk ke saldo aktif sesuai tanggal yang tercantum di memorandum pencairan.
Tidak. Fitur ini hanya berlaku untuk seri tertentu seperti SBR dan ST.
Transaksi yang telah disepakati tidak bisa dibatalkan.
SBN dapat dibeli saat masa penawarannya dibuka oleh pemerintah. Selama periode penawaran berlangsung dan kuota nasional tersedia, transaksi bisa dilakukan kapan saja selama 24 jam melalui aplikasi Jenius.
Jangka waktu adalah periode lamanya nasabah dalam memegang SBN. SBN harus memiliki jangka waktu karena SBN adalah surat utang.
Semua surat utang memiliki jangka waktu hingga jatuh tempo, yaitu tanggal saat pemegang SBN menerima pengembalian nilai pokok oleh penerbit SBN. Ini berarti peminjaman telah selesai dilakukan.
Jangka waktu hingga jatuh tempo SBN sangat bervariasi, tergantung seri SBN yang tercantum dalam memorandum.
Kamu bisa menemukan kuota produk di daftar produk SBN di Jenius. Masuk ke Wealth, pilih tab Investment, dan tap Lihat Produk untku menemukannya.
Kamu bisa buka aplikasi Jenius, pilih menu Wealth, pilih tab Investment, dan scroll hingga area SBN. Di sana akan tertera produk yang sudah kamu miliki. Kamu bisa pilih Produk untuk membuka detail masing-masing.
Setiap SBN memiliki tanggal penerimaan kupon/imbal hasil serta frekuensi yang berbeda-beda dalam satu tahun. Kamu bisa cek detail penerimaan kupon/imbal hasil di detail produk masing-masing.
Jika hari penerimaan kupon/imbal hasil jatuh di hari libur, kupon/imbal hasil akan diberikan di hari Bursa berikutnya tanpa penambahan nilai pada kupon/imbal hasil.
Saat jatuh tempo, dana dari nilai pokok akan langsung masuk Saldo Aktif secara otomatis.
Segera aktivasi dari aplikasi untuk memiliki
akun Jenius. Prosesnya mudah, tanpa susah.
PT Bank SMBC Indonesia Tbk berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bank Indonesia (BI) dan merupakan peserta penjaminan LPS.
PT Bank SMBC Indonesia Tbk berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bank Indonesia (BI) dan merupakan peserta penjaminan LPS.
