Biaya Transparan
Setiap bulan ada rewards untuk
Jenius User berupa kuota bebas biaya transaksi setiap transfer antar bank dan
tarik tunai di ATM. Kuota tersebut dihitung berdasarkan saldo rata-rata dari
akun personal dan akun bisnis pada bulan
sebelumnya yang dibagi ke dalam level berikut:
Rewards Jenius berdasarkan saldo rata-rata bulan sebelumnya:
| Saldo rata-rata minimal
Rp10.000.000 pada bulan sebelumnya |
| Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius |
25x |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima |
25x |
| Saldo rata-rata Rp1.000.000 -
Rp9.999.999 pada bulan sebelumnya |
| Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius |
15x |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima |
5x |
| Saldo rata-rata <
Rp1.000.000 pada bulan sebelumnya |
| Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius |
0 |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima |
0 |
- Nasabah baru yang rekeningnya sudah aktif
| Bonus di 2 bulan pertama |
| Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius |
25x |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima |
25x |
Untuk transaksi di luar rewards akan dikenakan biaya
berikut:
| Tipe Transaksi |
Biaya Personal |
Biaya Bisnis |
| Feesible
(biaya berlangganan) |
Rp 10.000 |
| Biaya pembukaan rekening |
Gratis |
Gratis |
| Biaya penutupan rekening |
Gratis |
Gratis |
| Biaya di bawah saldo minimum bulanan |
Tidak ada saldo minimum |
Tidak ada saldo minimum |
| Biaya rekening dorman (tidak ada transaksi di bawah 6
bulan) |
Tidak ada biaya |
Tidak ada biaya |
| Saldo awal saat pembukaan rekening |
Rp0 |
Rp0 |
| Saldo saat permintaanpengiriman/cetak kartu m-Card |
Rp500.000 |
#N/A |
| Saldo awal saat aktivasi mata uang
asing |
| Mata Uang |
Personal |
Bisnis |
| Dolar Amerika Serikat |
$10 |
#N/A |
| Dolar Singapura |
S$10 |
#N/A |
| Dolar Australia |
A$10 |
#N/A |
| Dolar Hong Kong |
HK$100 |
#N/A |
| Pound Sterling Inggris |
£10 |
#N/A |
| Euro |
€10 |
#N/A |
| Yen Jepang |
¥1.000 |
#N/A |
| Transfer Online dari Aplikasi |
| Ke rekening Jenius dan Bank BTPN |
Gratis |
#N/A |
| Ke rekening bank lain di luar jaringan BI-FAST (khusus untuk transfer melebihi kuota gratis biaya transaksi atau saldo rata-rata bulan sebelumnya di bawah Rp1.000.000) |
Rp5.000/trx |
Rp5.000/trx |
| Ke rekening bank lain dalam jaringan BI-FAST (khusus untuk transfer melebihi kuota gratis biaya transaksi atau saldo rata-rata bulan sebelumnya di bawah Rp1.000.000) |
Rp2.500/trx |
Rp2.500/trx |
| Transfer dengan metode SKN |
Rp2.900/trx |
Rp2.900/trx |
| Transfer dengan metode RTGS |
Rp25.000/trx |
Rp25.000/trx |
| Biaya pembayaran listrik PLN |
Rp1.500/trx |
#N/A |
| Biaya pembelian paket data |
Rp1.500/trx |
#N/A |
| Biaya pembelian pulsa (semua operator) |
Rp1.500/trx |
Rp1.500/trx |
| Biaya pembayaran Tagihan Telkomsel Pascabayar |
Rp2.000/trx |
Rp2.000/trx |
| Biaya pembayaran tagihan lainnya |
Gratis |
Gratis |
| Top up saldo e-Wallet |
| Top up saldo DANA |
Rp0/trx |
#N/A |
| Top up saldo M-Tix |
Rp5.000/trx |
#N/A |
| Top up saldo TapCash |
Rp1.500/trx |
#N/A |
| Top up saldo ShopeePay (setelah rewards
habis) |
Rp5.000/trx |
#N/A |
| Top up saldo GoPay (setelah rewards
habis) |
Rp2.000/trx |
#N/A |
| Top up saldo OVO |
Rp1.500/trx |
#N/A |
| Top up saldo LinkAja (setelah rewards
habis) |
Rp5.000/trx |
#N/A |
| Jumlah minimum top up |
| GoPay, OVO, & TapCash |
Rp10.000 |
#N/A |
| LinkAja & ShopeePay |
Rp10.001 |
#N/A |
| M-Tix & DANA |
Rp100.000 |
#N/A |
| Transfer mata uang asing dengan Aplikasi |
| Biaya Provisi |
0,125% x Jumlah Transfer.
Minimal: $10 (ekuivalen)
Maksimal: $150 (ekuivalen) |
#N/A |
| Biaya Telex |
Rp50.000 (ekuivalen) |
#N/A |
| Biaya Full Amount* |
$25 |
#N/A |
| Transaksi dengan Kartu Debit Jenius
(m-Card dan x-Card) |
| Transfer via ATM |
| Ke rekening Jenius/BTPN via ATM BTPN |
Gratis |
#N/A |
| Ke bank lain via ATM jaringan Prima/Bersama |
Rp6.500/trx |
#N/A |
| Tarik
Tunai |
| TCR Jenius |
Gratis |
#N/A |
| ATM BTPN |
Gratis |
#N/A |
| Di jaringan Prima/Bersama (setelah rewards
habis) |
Rp7.500 |
#N/A |
| Jaringan Visa |
| Rupiah |
Rp25.000/trx |
#N/A |
| Dolar Amerika Serikat |
$1,5/trx |
#N/A |
| Dolar Singapura |
$2,5/trx |
#N/A |
| Dolar Australia |
$2,5/trx |
#N/A |
| Dolar Hongkong |
$15/trx |
#N/A |
| Pound Sterling Inggris |
£1,5/trx |
#N/A |
| Euro |
€2/trx |
#N/A |
| Yen Jepang |
¥200/trx |
#N/A |
| Cek Saldo (m-Card &
x-Card) |
| ATM BTPN |
Gratis |
#N/A |
| ATM di Jaringan Prima/Bersama |
Rp4.000/trx |
#N/A |
| ATM di Jaringan Visa |
Rp5.000/trx |
#N/A |
| Transaksi
Debit di Merchant
dan e-Commerce |
| Transaksi domestik |
| Jaringan Prima/Bersama/GPN |
Gratis |
#N/A |
| Jaringan VISA |
Gratis |
#N/A |
| QRIS |
Gratis |
#N/A |
| Jenius Pay |
Gratis** |
#N/A |
| Transaksi internasional |
| Jaringan Visa |
Gratis |
#N/A |
| Transaksi e-commerce |
| Transaksi dengan m-Card, e-Card dan x-Card |
Gratis |
Gratis dengan m-Card virtual |
| Transaksi Gagal |
| Debit melalui EDC di jaringan Prima/Bersama |
Rp2.000/trx |
#N/A |
| Jaringan Visa |
Rp5.000/trx |
#N/A |
| Berkas & Ganti
Kartu |
| Print dokumen dan surat referensi |
Rp50.000 (max/hari) |
Rp50.000 (max/hari) |
| Buat kartu baru |
| m-Card dan x-Card |
Rp50.000 /kartu |
Rp50.000 (m-Card virtual) |
| e-Card |
Rp50.000 /kartu |
#N/A |
*Berlaku apabila Nasabah memilih opsi supaya penerima mendapatkan jumlah uang sesuai nominal tanpa potongan apa pun. Tersedia hanya untuk transfer mata uang USD.
**Merchant tertentu mungkin akan mengenakan biaya
tambahan.
Suku Bunga
Nikmati bunga maksimal setelah menyimpan uang,
menabung, dan membuat deposito di Jenius. Lihat rincian bunga Jenius pada tabel
berikut:
| Tipe Akun |
Suku Bunga |
| m-Card (saldo aktif) |
0,5% p.a. |
| m-Card virtual Akun Bisnis (saldo aktif) |
0,5% p.a. |
| Saldo dolar Amerika Serikat* |
2% p.a. |
| Saldo dolar Singapura |
0% p.a. |
| Saldo dolar Australia |
0% p.a. |
| Saldo dolar Hong Kong |
0% p.a. |
| Saldo pound sterling Inggris |
0% p.a. |
| Saldo Euro |
0% p.a. |
| Saldo yen Jepang |
0% p.a. |
| e-Card |
0% p.a. |
| x-Card |
0% p.a. |
| Flexi Saver |
2,5% p.a. |
| Dream Saver |
2,5% p.a. |
| Maxi Saver (min Rp10.000.000)** |
| Rp10.000.000 – Rp49.999.999 |
4% p.a. |
| Rp50.000.000 - Rp249.999.999 |
4,25% p.a. |
| Min Rp250.000.000 |
4,5% p.a. |
*Selama periode bulan November dan Desember 2022.
**Suku bunga dapat berubah sewaktu-waktu sesuai dengan
suku bunga penjaminan LPS.
Limit Transaksi
Selain dapat mengubah limit tarik tunai dan limit
transfer uang sesuai kebutuhan, di Jenius berlaku limit transaksi sesuai
aktivitas keuangan yang kamu lakukan. Limit berikut merupakan gabungan dari
akun personal dan akun bisnis:
| Kirim uang dari aplikasi Jenius |
| Transfer ke Jenius/BTPN |
- |
| Transfer ke bank lain di luar jaringan BI-FAST |
Rp10.001 |
| Transfer ke bank lain dalam jaringan BI-FAST |
Rp10.001 |
| Transfer dengan metode SKN |
Rp50.000.001*** |
| Transfer dengan metode RTGS |
Rp100.000.001 |
| Bayar tagihan**** |
- |
| Top up saldo
e-Wallet |
| Top up saldo GoPay |
Rp10.000 |
| Top up saldo OVO |
Rp10.000 |
| Top up saldo LinkAja |
Rp10.001 |
| Top up saldo M-Tix & DANA |
Rp100.000 |
| Top up saldo TapCash |
Rp10.000 |
| Top up saldo ShopeePay |
Rp10.001 |
| Beli, jual, dan kirim Mata Uang Asing dari Aplikasi Jenius |
| Dolar Amerika Serikat |
$1 |
| Dolar Singapura |
S$1 |
| Yen Jepang |
¥1 |
| Euro |
€1 |
| Dolar Australia |
A$1 |
| Dolar Hongkong |
HK$1 |
| Pound Sterling Inggris |
£1 |
| Transaksi di ATM |
| Tarik Tunai |
Rp50.000 |
| Transfer |
Rp10.000 |
| Transaksi di mesin TCR |
| Tarik Tunai |
Rp50.000 |
| Setor Tunai |
Rp50.000/Rp100.000 |
| Transaksi di e-commerce &
merchant |
| Transaksi dengan m-Card dan e-Card***** |
- |
| Transaksi dengan Jenius Pay |
- |
| Transaksi dengan QRIS |
Rp1.000 |
| Kirim uang dari aplikasi Jenius |
| Transfer ke Jenius/BTPN |
Rp1.000.000.000** |
| Transfer ke bank lain di luar jaringan BI-FAST |
Rp50.000.000** |
| Transfer ke bank lain dalam jaringan BI-FAST |
Rp250.000.000** |
| Transfer dengan metode SKN |
Rp200.000.000** |
| Transfer dengan metode RTGS |
Rp200.000.000** |
| Bayar tagihan**** |
Rp100.000.000** |
| Top up saldo
e-Wallet |
| Top up saldo DANA, GoPay, LinkAja, M-Tix, OVO,
TapCash, ShopeePay |
Rp1.500.000** |
| Transaksi Mata Uang Asing |
| Beli |
Tidak ada, selama menyisakan minimal 3% di Saldo Aktif Rupiah untuk setiap transaksi pembelian |
| Jual |
$249.000 (ekuivalen) |
| Kirim |
$100.000 (ekuivalen) |
| Transaksi di ATM |
| Tarik Tunai |
Rp3.000.000* |
| Transfer |
Rp25.000.000* |
| Transaksi di mesin TCR |
| Tarik Tunai |
Rp99.950.000 |
| Setor Tunai |
RpRp99.950.000 |
| Transaksi di e-commerce &
merchant |
| Transaksi dengan m-Card dan e-Card***** |
Rp100.000.000* |
| Transaksi dengan Jenius Pay |
Rp100.000.000* |
| Transaksi dengan QRIS |
Rp5.000.000* |
| Kirim uang dari aplikasi Jenius |
| Transfer ke Jenius/BTPN |
Rp1.000.000.000** |
| Transfer ke bank lain di luar jaringan BI-FAST |
Rp100.000.000 |
| Transfer ke bank lain dalam jaringan BI-FAST |
Rp250.000.000 |
| Transfer dengan metode SKN |
Rp200.000.000 |
| Transfer dengan metode RTGS |
Rp200.000.000 |
| Bayar tagihan**** |
Rp100.000.000 |
| Top up saldo
e-Wallet |
| Top up saldo DANA, GoPay, LinkAja, M-Tix, OVO,
TapCash, ShopeePay |
Rp100.000.000 |
| Transaksi Mata Uang Asing |
| Beli |
Akumulasi pembelian mata uang asing $90.000 (ekuivalen) per bulan |
| Jual |
N/A |
| Kirim |
N/A |
| Transaksi di ATM |
| Tarik Tunai |
Rp15.000.000 |
| Transfer |
Rp50.000.000 |
| Transaksi di mesin TCR |
| Tarik Tunai |
Rp99.950.000 |
| Setor Tunai |
Rp99.950.000 |
| Transaksi di e-commerce &
merchant |
| Transaksi dengan m-Card dan e-Card***** |
Rp100.000.000* |
| Transaksi dengan Jenius Pay |
Rp100.000.000* |
| Transaksi dengan QRIS |
Rp100.000.000* |
* Limit ini dapat disesuaikan. Kamu dapat
mengubah/menurunkan limit dari menu Card Center di Jenius app.
** Segala transaksi di atas limit yang sudah diatur
pengguna Jenius akan membutuhkan password. Autentikasi transaksi bisa diakses dari
Profil > Pengaturan.
*** Atau kurang dari jumlah tersebut, jika jumlah transaksi
lebih besar dari batas limit Transfer Online yang tersisa.
**** Perhitungan limit transaksi tagihan hanya dihitung
dari transaksi biller saja, tidak termasuk transaksi pembayaran kartu di EDC
maupun JeniusPay.
***** Limit Visa Contactless dibedakan menjadi domestik
(maks. Rp1.000.000/transaksi) dan internasional (maks. Rp3.000.000 atau
setara/transaksi).
f
| Tipe Transaksi |
Nomimal |
| Suku Bunga |
| Bunga Transaksi |
21% p.a.* |
| Bunga Split Pay |
Maks 21% p.a. |
| Biaya |
| Biaya tahunan kartu utama |
Bebas biaya di tahun pertama, bebas biaya untuk
tahun berikutnya dengan transaksi kumulatif ≥ Rp30.000.000/tahun |
| Rp500.000 apabila transaksi kumulatif <
Rp30.000.000/tahun di tahun berikutnya |
| Biaya tahunan kartu tambahan |
Bebas biaya di tahun pertama, bebas biaya untuk
tahun berikutnya dengan transaksi kumulatif ≥
Rp15.000.000/tahun/kartu |
| Rp250.000/kartu apabila transaksi kumulatif <
Rp15.000.000/tahun/kartu di tahun berikutnya |
| Penggantian kartu |
1% dari total tagihan (maks Rp100.000) |
| Permintaan laporan tahunan |
Rp300.000/laporan |
| Salinan bukti transaksi |
Rp75.000/bukti transaksi |
| Tarik tunai di ATM |
2% dari jumlah transaksi (min Rp50.000) |
| Pembayaran tagihan melalui aplikasi Jenius/ATM
BTPN |
Tidak ada biaya |
| Biaya meterai |
Bebas biaya untuk pembayaran tagihan ≤
Rp5.000.000 |
| Rp10.000 untuk pembayaran tagihan > Rp5.000.000 |
| Asuransi credit guard |
0,55%** |
|
| Denda pemakaian di luar limit |
Rp100.000/cycle*** |
| Denda keterlambatan pembayaran |
1% dari total tagihan (maks Rp100.000) |
| Denda pembayaran Split Pay yang dipercepat |
3% dari sisa pokok cicilan (min Rp100.000) |
| Limit |
| Minimum pembayaran |
5% dari total tagihan**** |
| Minimum limit kredit |
Rp2.000.000 |
| Maksimum limit kredit |
Rp200.000.000 - Rp500.000.000 |
| Masa berlaku Yay Points |
24 bulan |
| Flexi Cash |
| Biaya Keterlambatan Pembayaran Flexi cash |
Biaya keterlambatan akan dikenakan 1 hari setelah tanggal jatuh tempo dengan rincian sebagai berikut:
- Biaya keterlambatan 1 hari sebesar Rp 50.000,-
- Biaya keterlambatan 30 hari sebesar Rp 75.000,-
- Biaya keterlambatan 60 hari sebesar Rp 150.000,-
- Biaya keterlambatan 90 hari sebesar Rp 175.000,-
|
| Early Payment Fee |
Efektif per 19 Juli 2023, untuk setiap pembayaran lebih awal Flexi Cash akan dikenakan biaya Rp 100.000. |
*Berdasarkan perhitungan 365 hari/tahun, sesuai PBI
**Dihitung dari total tagihan ditambah sisa pokok cicilan yang belum ditagihkan
***Satu cycle dihitung dari tanggal cetak tagihan di bulan ini hingga tagihan bulan depan
****Apabila jumlah tagihan ≤ Rp50.000, minimum pembayaran sesuai nominal tagihan
